Gestione dei rapporti dei clienti con la banca bulgara
Apertura conto capitale, trasformazione in conto corrente aziendale
Apertura conto corrente aziendale e/o personale
Richiesta ed attivazione servizi bancari (online banking e richiesta carte bancomat)
Richiesta carta di credito
Rappresentanza del titolare con procura con accesso pieno o limitato
Ritiro e spedizione carte bancomat
Chiusura conto corrente aziendale o personale
Riassunto
Il sistema bancario nella Bulgaria e’ stabile e mantiene un’alta reputazione sui mercati internazionali. Tutte le banche bulgare compreso la Banca Nazionale Bulgara sono membri dell’area SEPA (Single Euro Payments Area) regolamentata del Regolamento UE № 260/2012 per i pagamenti unitari in euro, che consente ai cittadini europei di effettuare pagamenti all’interno dell’area dell’euro in condizioni di efficienza e sicurezza non inferiori a quelle oggi esistenti nei singoli Paesi europei
Apertura conto bancario
La richiesta di apertura del conto si puo’ effettuare di persona presso le filiali della banca o la facciamo noi a favore del cliente tramite procura notarile. Prima di avviare la richiesta sarebbe conveniente presentare alla banca (via mail) una copia dei documenti d’identita’ (carta d’identita’, passaporto e tessera codice fiscale). Dopo aver svolto le verifiche la banca conferma l’apertura del conto capitale/corrente e quindi si conferma anche la possibilita’ di costituire una societa’ in Bulgaria.
La banca bulgara e gli stranieri
La maggior parte delle banche bulgare respingono la richiesta di apertura di un conto bancario delle persone straniere non residenti. Negli anni di esperienza nel lavoro con clienti italiani abbiamo stabilito dei rapporti di ottima collaborazione con alcune delle banche ai fini di garantire ai nostri clienti l’attivazione rapida e senza problemi dei conti ed i servizi bancari (conto capitale, conto corrente aziendale e personale, online banking, carta di debito ecc.).
Garanzia dei depositi
Tutti i depositi ed i conti correnti bulgari sono garantiti dello stato fino a 100,000.00 euro in conformita’ alla politica della comunita’ europea per la garanzia dei depositi.
Operazioni е-banking
Tutte le banche bulgare offrono il servizio di online banking comodo da usare tramite l’invio, anche su un numero italiano, di un sms con il codice di conferma, e carte Visa e Mastercard collegate ai conti sia in Lev sia in valuta estera. Con le carte si possono effettuare pagamenti online e prelievi in contanti anche all’estero.
In Bulgaria e’ possibile aprire un conto corrente nella valuta locale Lev (BGN), euro (EUR), sterlina inglese (GBP), franco svizzero (CHF) e dollaro (USD). La valuta nazionale bulgara (lev) e’ stata agganciata all’euro ad un tasso fisso, il che rende la gestione dei conti in lev sicura e senza rischi di cambio (Cambio Fisso 1 Euro = 1,95583 BGN).
Riciclaggio del denaro
In rispetto alle norme della Legislazione vigente in materia della prevenzione dell’uso del sistema finanziario ai fini di riciclaggio di denaro, le banche nazionali sono obbligate a fare i controlli antiriciclaggio soprattutto quando si tratta di una partecipazione estera (socio e/o amministratore) nelle societa’ bulgare .